Depot

Verlauf

Wie es dahin gekommen ist — und wohin es führt

Gesamtvermögen

22.168,14 €

Depot 21.931,83 € · Cash 236,31 € · Stand 2026-08-31

Eingesetztes Kapital

19.905,06 €

Käufe 34.410,79 € − Verkäufe 14.505,73 €

Erträge gesamt

3.526,44 €

Dividenden und Zinsen · netto 3.361,92 € · Steuer 164,52 €

Gesamtergebnis

+5.553,21 €

davon 63,5 % aus Erträgen

Rendite des Depots

2023-08-14 bis 2026-08-31 · 3,05 Jahre · 34.410,79 € gekauft, 17.942,55 € zurück, heute 21.931,83 € im Depot.

Was hat mein Geld gebracht?

16,1 % p.a.

Geldgewichtet (IRR). Zählt mit, wann wie viel drinlag. Nach Kapitalertragsteuer 15,6 % — die Steuer kostet 0,6 Prozentpunkte.

Wie gut waren die Papiere?

14,6 % p.a.

Zeitgewichtet (TWR). Insgesamt 50,6 % über 3,00 Jahre. Blendet Zeitpunkt und Höhe der Zukäufe aus — die einzige Zahl, die sich mit einem Index vergleichen ließe.

📐
Die geldgewichtete Rendite liegt über der zeitgewichteten — es lag mehr Geld drin, als es gut lief.

Gerechnet wird über das Wertpapierdepot, nicht über das Gesamtvermögen: das Verrechnungskonto ist zugleich das Alltagskonto, Einkäufe und Beiträge lassen sich darin nicht von Anlagebeträgen trennen. Zinsen auf dem Konto zählen deshalb nicht mit — die hat das Konto erwirtschaftet, nicht das Depot. Ob diese Rendite gut ist, hängt vom Maßstab ab — einer steht unten.

Vergleich

2023-08-31 bis 2026-08-31 · alles auf 100 zum Start.

📉
Größter Rückgang: -13,1 % (2023-08-31 bis 2024-01-31, 5 Monate) — wieder aufgeholt am 2024-04-30, also nach 3 weiteren Monaten. Ohne die Ausschüttungen wären es -16,8 % gewesen; die Zahlungen laufen weiter, auch wenn der Kurs fällt.

Gerechnet auf der Kurve oben, nicht auf dem Depotwert: der wächst mit jeder Einzahlung, ein Rückgang darauf würde also auch das eigene Sparverhalten messen. Was man schon ausgehalten hat, ist beim nächsten Rücksetzer die einzige belastbare Erfahrung.
⚖️
Die Kursreihe des Depots steht bei 112,6, SPDR S&P Global Dividend Aristocrats bei 128,5 — ein Rückstand von 15,9 Punkten.

Verglichen wird Kurs gegen Kurs. Eine Kursreihe weist keine Dividenden aus; die Gesamtrendite des Depots dagegenzustellen wäre ein Vergleich zu eigenen Gunsten. Der Abstand zwischen den beiden Depotkurven ist der Beitrag der Ausschüttungen — hier 38,0 Punkte. Auch so bleibt es näherungsweise: der Maßstab wird ohne seine eigenen Ausschüttungen gezeigt und sieht dadurch schlechter aus, als er war.

Zur Auswahl stehen die Wertpapiere, die in Portfolio Performance eine Kursreihe haben, aber nie gekauft wurden. Wer einen Index vergleichen will, setzt ihn dort auf die Beobachtungsliste — beim nächsten Import steht er hier.

Noch nicht angelegt

232,62 €

Zinsen 89,62 € · Dividenden unter 10,00 € 143,00 €

Beträge, die einzeln zu klein für eine Order sind und sich deshalb auf dem Verrechnungskonto ansammeln — über die gesamte Laufzeit. Das Konto trägt aktuell 236,31 €, die Summe wäre also anlegbar.

Das ist eine Rechengröße, kein getrennter Topf. Über dasselbe Konto laufen auch deine Ausgaben; welcher Euro darauf aus einer Zinsgutschrift stammt, lässt sich nicht sagen.

Entwicklung

2023-08-31 bis 2026-08-31 · 37 Monatspunkte gespeichert. Die Kurve stammt aus der Kurshistorie in Portfolio Performance, nicht aus einer Hochrechnung. Auch der heutige Punkt kommt von dort — ein Kursupdate im Portfolio überschreibt ihn mit den aktuellen Yahoo-Kursen.

┄
Der gestrichelte Teil ist gerechnet, nicht gemessen. Fortgeschrieben werden 5 Jahre ab 2026-08-31 — Monat für Monat: die hinterlegten Sparraten kaufen Anteile, fällige Positionen schütten aus, die Steuer wird abgezogen, der Rest kauft neue Anteile, die beim nächsten Termin selbst ausschütten.

Gerechnet mit 247,41 €/Monat Sparrate über 21 ausschüttende Positionen, 2 ohne Ausschüttung (Krypto) bleiben außen vor. Ohne Kurswachstum — die Kurve steigt nur durch Geld, das tatsächlich hineinfließt. Was der Markt tut, weiß niemand; dafür ist der Schieberegler auf der Startseite da.

Verrechnungskonto und Zinsen werden nicht fortgeschrieben. Cash hängt am Alltag, davon weiß die App nichts — der Stand wird eingefroren mitgeführt.

Am Ende: 364,69 € im Monat statt heute 139,03 €. In den 5 Jahren fließen 14.844,60 € eigenes Geld hinein, dazu 12.651,49 € wieder angelegte Erträge.
⚖️
Der Anteil der wieder angelegten Erträge steigt von 13,3 % auf 32,3 % des eingesetzten Kapitals. Überholen tun sie die Einzahlungen in 5 Jahren noch nicht: am Ende 15.299,40 € Erträge gegen 32.101,75 € eigenes Geld.

Woraus besteht der Depotwert

  • Eigenes Geld 17.101,23 €
  • Reinvestierte Erträge 2.647,91 €
  • Saveback geschenkt 155,92 €
  • Wertentwicklung +2.026,77 €

Wie das Kapital ins Depot kam

  • Sparplan
    58,6 % des Einsatzes
     11.657,04 €
  • Einzelkäufe
    25,5 % des Einsatzes
     5.073,70 €
  • Reinvestierte Erträge ohne Einzahlung
    13,3 % des Einsatzes
     2.647,91 €
  • Round up
    1,9 % des Einsatzes
     370,49 €
  • Saveback geschenkt
    0,8 % des Einsatzes
     155,92 €

Aus den Notizen der Kaufbuchungen. Round up (Aufrundung jeder Kartenzahlung) und Saveback (1 % Erstattung) sind kleine Beträge — über die Laufzeit summieren sie sich trotzdem.

ℹ️
Wie sicher ist der Ausschüttungsanteil?
Gezählt sind 2.647,91 € — die Käufe, die in Portfolio Performance eine Reinvest-Notiz tragen. Zugeflossen sind insgesamt 3.526,44 €; wären sie vollständig im Depot geblieben, läge der Anteil bei bis zu 3.526,44 €.

Welcher Wert stimmt, lässt sich aus der Datei nicht ableiten — auf einem Verrechnungskonto ist Geld nicht unterscheidbar. Von außen zugeflossen sind netto 16.971,44 € über alle Konten der Datei (Gehalt und Erstattungen abzüglich aller Abbuchungen, auch der privaten); dem steht ein Kapitaleinsatz von 19.905,06 € gegenüber — er deckt ihn nicht mehr. Mindestens 2.933,62 € der Käufe sind also aus Erträgen bezahlt worden — mehr, wenn man das noch auf dem Konto liegende Geld mitrechnet. Damit steht fest, dass reinvestiert wurde; nicht, bei welcher Position. Die untere Zahl wird genauer, je konsequenter du beim Reinvestieren „ReInvest" in die Notiz schreibst.

In welchen Monaten kommt das Geld?

2025-08 bis 2026-07 · 63 Zahlungen · Schnitt 151,68 € im Monat. Nicht der Verlauf über die Zeit, sondern das Profil eines Jahres — der Ausschüttungskalender einer Position wiederholt sich.

  • Jan 121,74 € 4×
  • Feb 129,62 € 4×
  • Mär 254,51 € 5×
  • Apr 124,65 € 4×
  • Mai 184,52 € 6×
  • Jun 93,58 € 8×
  • Jul 224,22 € 6×
  • Aug 192,95 € 6×
  • Sep 72,69 € 6×
  • Okt 123,05 € 7×
  • Nov 199,46 € 4×
  • Dez 99,15 € 3×
📅
Zwischen März (254,51 €) und September (72,69 €) liegt der Faktor 3.5. Unter der Hälfte des Durchschnitts liegt: September.

Bei einem Ziel, das in Euro je Monat formuliert ist, ist das die wichtigste Struktureigenschaft des Depots — ein Jahresdurchschnitt verdeckt sie. Welche Position eine Lücke füllen würde, sagt diese Seite nicht.

Woran das Einkommen hängt

2025-08 bis 2026-08 · 1.820,14 € aus 19 Positionen.

2,5

effektiv gleich große Quellen. So verhält sich das Einkommen, obwohl 19 Positionen zahlen — ein Maß dafür, wie ungleich es verteilt ist. Eine einzige Position trägt die Hälfte. 5 tragen 90 %.

  • Global X Superdividend UCITS ETF 1.102,74 € 60,6 %
  • iShares Emerging Markets Dividend 200,94 € 11,0 %
  • British American Tobacco 196,21 € 10,8 %
  • BlackRock TCP Capital 135,65 € 7,5 %
  • Prospect Capital Corporation 124,89 € 6,9 %
  • Allianz SE 13,94 € 0,8 %

… und 13 weitere mit zusammen 2,5 %.

🎯
Fällt Global X Superdividend UCITS ETF (60,6 % des Ertrags) um ein Drittel aus, fehlen rund 30,63 € im Monat. Das Klumpenrisiko auf der Startseite misst den Anteil am Depotwert — für ein Ziel in Euro je Monat ist der Anteil am Ertrag die maßgebliche Größe, und beide fallen auseinander.

Aus welchen Branchen kommt das Geld

2025-08 bis 2026-08 · 1.820,14 € Ausschüttung, davon 92,8 % einstufbar. Unter diesen: 6,1 effektiv gleich große Branchen. Quelle: Abruf aus der Kursquelle.

  • Immobilien 414,40 € 22,8 %
  • Finanzsektor 397,78 € 21,9 %
  • Basiskonsum 235,97 € 13,0 %
  • Energie 204,92 € 11,3 %
  • Industrie 158,93 € 8,7 %
  • Zyklischer Konsum 82,75 € 4,5 %
  • Rohstoffe 62,18 € 3,4 %
  • Telekommunikation 54,82 € 3,0 %
❔
Nicht aufschlüsselbar: 131,06 € (7,2 %) — Alphabet Inc. Class A, NASDAQ Equity Premium income Active USD (Dist), Prospect Capital Corporation, RIO TINTO LTD., SINO BIOPH.SUBDIV.HD-,025 und weitere. Diese Positionen tragen weder in Portfolio Performance eine Klasse noch liefert die Kursquelle eine.

Aus welchen Ländern kommt das Geld

2025-08 bis 2026-08 · 1.820,14 € Ausschüttung, davon 21,2 % einstufbar. Unter diesen: 2,5 effektiv gleich große Länder. Quelle: Abruf aus der Kursquelle.

  • Großbritannien 196,57 € 10,8 %
  • Vereinigte Staaten 138,41 € 7,6 %
  • Deutschland 50,42 € 2,8 %
❔
Nicht aufschlüsselbar: 1.434,74 € (78,8 %) — Alphabet Inc. Class A, Global X Superdividend UCITS ETF, NASDAQ Equity Premium income Active USD (Dist), Prospect Capital Corporation, RIO TINTO LTD. und weitere. Bei einem Fonds ist das der Regelfall: die Kursquelle liefert Sektorgewichte, aber keine Ländergewichte. Aus den größten Fondspositionen hochzurechnen deckt nur rund ein Achtel ab — daraus eine Verteilung zu machen wäre eine erfundene Zahl. Wer es genauer will, teilt den Fonds in Portfolio Performance selbst auf Länder auf; die Gewichte werden übernommen.

Verlusttöpfe und Verrechnung

Stände laut Bank, abgelesen am 2026-08-31.

Verlusttopf Aktien

95,11 €

Verluste aus Aktienverkäufen. Verrechenbar nur mit Gewinnen aus Aktienverkäufen — nicht mit Ausschüttungen. Für die laufende Steuer auf Dividenden also ohne Wirkung.

Verlusttopf allgemein

0,00 €

Verluste aus allem außer Aktien — Fonds, Anleihen, Zertifikate. Verrechenbar auch mit Ausschüttungen und Zinsen, wirkt also VOR dem Freibetrag.

Quellensteuertopf

0,00 €

Anrechenbare ausländische Quellensteuer, die noch nicht verrechnet werden konnte.

Verkäufe 2026 — Veräußerungsergebnis

Aus den eigenen Buchungen nach FIFO, ohne Ausschüttungen. Die Spalte „Ergebnis" auf der Seite Abgeschlossen rechnet Dividenden mit hinein — eine sinnvolle Frage, aber nicht die steuerliche.

Datum Wertpapier Erlös Einstand Ergebnis
2026-01-02 GraycliffExpl 5,29 € 2,75 € +2,54 €
2026-04-30 TheTinleyBvg 0,01 € 51,00 € -50,99 €
2026-04-30 GraycliffExpl 0,24 € 8,25 € -8,01 €
2026-04-30 Metaplanet Inc. 16,60 € 117,00 € -100,40 €
2026-05-04 BlackRock TCP Capital 193,92 € 339,36 € -145,44 €
2026-05-07 BlackRock TCP Capital 142,56 € 273,34 € -130,78 €
2026-05-07 SIVERS SEMICONDUCTORS AB 213,30 € 202,30 € +11,00 €
2026-08-02 iShares Emerging Markets Dividend 28,39 € 21,18 € +7,21 €
2026-08-06 Prospect Capital Corporation 78,70 € 102,38 € -23,68 €
2026-08-25 iShares Emerging Markets Dividend 1.499,00 € 1.095,50 € +403,50 €
2026-08-25 BlackRock TCP Capital 404,41 € 788,30 € -383,89 €

Gewinne +424,25 € · Verluste -843,19 € · Saldo -418,94 €

ℹ️
Welcher Verlust in welchen Topf geht, entscheidet die Bank — nicht die Anlageklasse in dieser Anwendung. Am eigenen Depot belegt: BlackRock TCP steht hier als „Aktie" und ist eine US-Kapitalgesellschaft, der Verlust landete trotzdem im allgemeinen Topf. Deshalb teilt diese Seite die Verkäufe oben nicht auf die Töpfe auf, sondern zeigt die Stände so, wie sie eingetragen wurden. Verbindlich ist die Steuerbescheinigung; dies ist keine Steuerberatung.

Was wirklich an Steuer abging

2025-08 bis 2026-08 · 1.820,14 € brutto, 60,48 € einbehalten.

3,3 %

tatsächlich einbehalten

26,375 %

Satz der Vorausrechnung

Zwischen beidem liegen 23,1 Prozentpunkte. Beide Zahlen stimmen: die Vorausrechnung nimmt den vollen Satz an, weil der Freibetrag irgendwann aufgebraucht ist. Solange er reicht, fließt mehr, als jede Prognose dieser Anwendung ausweist.

Position brutto Steuer Quote
Global X Superdividend UCITS ETF 1.102,74 € 27,93 € 2,5 %
BlackRock TCP Capital US Quellensteuer 135,65 € 18,47 € 13,6 %
British American Tobacco 196,21 € 9,07 € 4,6 %
iShares Emerging Markets Dividend 200,94 € 4,30 € 2,1 %
Prospect Capital Corporation 124,89 € 0,62 € 0,5 %
WASTE MANAGEMENT INC 0,42 € 0,06 € 14,3 %
Alphabet Inc. Class A 0,15 € 0,03 € 20,0 %
RIO TINTO LTD. 1,61 € 0,00 € 0,0 %
DEUTSCHE EUROSHOP AG 9,84 € 0,00 € 0,0 %
Allianz SE 13,94 € 0,00 € 0,0 %
🌍
18,47 € (30,5 % der einbehaltenen Steuer) liegen dort, wo die Quote zum üblichen Quellensteuersatz des Sitzlandes passt. Das ist eine Deutung anhand der ISIN, keine Angabe aus der Datei — Portfolio Performance speichert nur einen Betrag, nicht seine Art. Was steuerlich daraus folgt, sagt diese Anwendung nicht.

Wurde irgendwo gekürzt?

Ausschüttung je Stück im Jahresvergleich, aus den eigenen Buchungen — ohne fremde Datenquelle. 4 von 28 Positionen haben zwei vollständige Jahre im Depot und sind damit vergleichbar.

  • Vodafone -48,9 % 2024 → 2025
  • Porsche Holding -25,4 % 2024 → 2025
  • iShares Emerging Markets Dividend -19,4 % 2024 → 2025

Alle vergleichbaren Positionen

  • Vodafone -48,9 % 2024 → 2025
  • Porsche Holding -25,4 % 2024 → 2025
  • iShares Emerging Markets Dividend -19,4 % 2024 → 2025
  • Medical Properties Trust -12,3 % 2024 → 2025
⚠️
Keine einzige vergleichbare Position hat ihre Ausschüttung je Stück erhöht. Der Zuwachs deiner Einnahmen kommt damit ausschließlich daraus, dass du mehr Anteile kaufst — nicht daraus, dass die Anteile mehr zahlen. Für ein Depot, dessen Ziel in Euro je Monat steht, ist das die Struktureigenschaft, die über die Zeit entscheidet.
✂️
Verglichen werden nur Jahre, in denen die Position am 1. Januar und am 31. Dezember im Depot lag. Ohne diese Regel meldet die Auswertung Kürzungen, die keine sind: wer im März verkauft, hat in dem Jahr ein Viertel der Zahlungen. Aufsummiert wird je Jahr, nicht je Buchung gemittelt — eine Ausschüttung kann in mehreren Buchungen stehen. Ein Rückgang ist ein Befund, keine Bewertung.

Woher das Ergebnis kommt

+4.745,86 €

Kurs +1.803,75 € · Ausschüttungen +2.942,11 € — 62,0 % des Ergebnisses stammen aus Ausschüttungen.

  • Global X SuperDividend UCITS ETF +645,84 1.500,75 +2.146,59
  • British American Tobacco p.l.c. +1.012,85 379,51 +1.392,36
  • EM Dividend UCITS ETF USD (Dist) +533,48 502,79 +1.036,27
  • Medical Properties Trust, Inc. -0,08 451,55 +451,47
  • Allianz SE +59,03 13,94 +72,97
  • Altria Group +1,51 12,53 +14,04
  • Realty Income Corporation +0,50 12,15 +12,65
  • Vodafone Group Public Limited Company +1,37 0,92 +2,29
  • Deutsche EuroShop AG -9,64 9,84 +0,20
  • T ROWE PRICE GROUP INC +0,01 0,00 +0,01
  • VINCI SA -0,05 0,00 -0,05
  • Verizon Communications Inc. -0,08 0,00 -0,08
  • SPACE X -0,53 0,00 -0,53
  • Waste Management, Inc. -1,27 0,42 -0,85
  • Münchener Rückversicherungs -18,49 13,22 -5,27
  • Vonovia SE -25,33 8,61 -16,72
  • Ethereum -80,77 0,00 -80,77
  • Porsche Automobil Holding SE -126,60 35,88 -90,72
  • SOLGlobal -91,57 0,00 -91,57
  • Bitcoin -96,43 0,00 -96,43

Spalten: Kurs · Ausschüttungen · zusammen

🔎
4 Positionen haben ausgeschüttet und stehen trotzdem im Minus — der Kursverlust ist größer als alles, was je geflossen ist:
Waste Management, Inc.: -1,27 € Kurs, +0,42 € Ausschüttungen = -0,85 €
Münchener Rückversicherungs: -18,49 € Kurs, +13,22 € Ausschüttungen = -5,27 €
Vonovia SE: -25,33 € Kurs, +8,61 € Ausschüttungen = -16,72 €
Porsche Automobil Holding SE: -126,60 € Kurs, +35,88 € Ausschüttungen = -90,72 €

In der Bestandsliste steht nur der Kursverlust, in der Ertragsauswertung nur die Ausschüttung. Erst zusammen ergibt sich das Bild. Was daraus folgt, sagt diese Seite nicht.

Gerechnet wird der noch nicht realisierte Kursgewinn des heutigen Bestands plus alle je erhaltenen Ausschüttungen. Bei teilverkauften Positionen fehlt der realisierte Anteil — der steht auf Abgeschlossen.

Was der Betrieb kostet

278,52 €

Gebühren und Steuer seit Beginn.

  • Ordergebühren 114,00 € · 0,33 % der Käufe
  • Kapitalertragsteuer 164,52 € · 4,7 % der Erträge
🧾
Die Ordergebühren stecken bereits in den Kaufbeträgen und damit im Einstand und in der Rendite — hier werden sie nur sichtbar gemacht, nicht ein zweites Mal abgezogen. Die Steuerquote liegt niedrig, solange der Sparerpauschbetrag den Ertrag deckt; wie sie sich zum Ziel hin entwickelt, steht auf der Startseite.

Erträge je Jahr

  • 2026 laufend
    1.293,63 € Dividenden · 35,78 € Zinsen · 19,34 € Steuer
    1.329,41 € netto 1.310,07 €
  • 2025
    1.390,16 € Dividenden · 29,56 € Zinsen · 72,69 € Steuer
    1.419,72 € netto 1.347,03 €
  • 2024
    686,95 € Dividenden · 18,43 € Zinsen · 70,32 € Steuer
    705,38 € netto 635,06 €
  • 2023
    66,08 € Dividenden · 5,85 € Zinsen · 2,17 € Steuer
    71,93 € netto 69,76 €

Verrechnungskonto 236,31 EUR, verzinst mit 2,25 % p. a. — der Zinsertrag zählt wie eine Dividende gegen den Freibetrag.

Letzter Import aus Portfolio Performance: 2026-08-31 04:34 (performance_portfolios.portfolio). Der Verlauf wird bei jedem Import neu aufgebaut; Kursupdates schreiben nur den heutigen Punkt fort.