Investmentplan

Plan einlesen

Eine neue Fassung überschreibt die alte nicht — beide bleiben, eine ist aktiv. Sonst bewegte sich der Maßstab mit und die Prüfung wäre wertlos. Abgehakte Maßnahmen werden über ihre id wiedererkannt.

Hinterlegte Fassungen

• Investment-Masterplan 2026–2029 (überarbeitet) aktiv
  gültig ab 2026-09-01 · Quelle INVESTMENT2.docx, übertragen von Claude · Ziel 500,00 € bis 2029-06-30
• Investment-Masterplan 2026–2029
  gültig ab 2026-04-01 · Quelle INVESTMENT.docx (anderer KI-Assistent), wörtlich übertragen · Ziel 500,00 € bis 2029-06-30
  aktivieren

Der Plan widerspricht sich

Nicht „hältst du dich dran", sondern „ist das in sich stimmig" — gemessen an deinen eigenen Schwellen und den Signalen des Beraters.

Maßnahmen

• ⬜ 2026-09 — Sparplan einrichten: Global X SuperDividend
  Sparplan 1: 400 € monatlich in Global X. Dazu kommt die Reinvestition der laufenden Ausschüttungen (~125 €), zusammen rund 525 € Zufluss. Erfüllt, sobald Portfolio Performance einen Sparplan über mindestens 400 € führt.
  noch offen In Portfolio Performance läuft für diese Position noch kein Sparplan in der geplanten Höhe. Sobald du ihn dort einrichtest, hakt sich die Maßnahme beim nächsten Import von selbst ab. · Bestand heute 1.467,8229 Stück (12.740,70 €)
• ⬜ 2026-09 — Sparplan einrichten: Realty Income
  Sparplan 2: 100 € monatlich in Realty Income. Beginn des Aufbaus einer monatlich zahlenden Qualitätsdividende.
  noch offen In Portfolio Performance läuft für diese Position noch kein Sparplan in der geplanten Höhe. Sobald du ihn dort einrichtest, hakt sich die Maßnahme beim nächsten Import von selbst ab. · Bestand heute 0,1857 Stück (9,99 €)
• ⬜ 2026-Q4 — halten
  SOL Global (~9 €) und Medical Properties (~0,50 €) als Restbeträge stehen lassen und aus der Beobachtung nehmen. Prospect Capital und BlackRock TCP sind bereits vollständig verkauft — Punkt 3 des alten Plans ist damit erledigt.
  nicht messbar hinterlässt keine eindeutige Buchung — bitte selbst abhaken
  Abhaken
• ⬜ 2027-01 — kaufen: EM Dividend UCITS ETF
  Phase 2: dritte Säule aufnehmen. Bestehende Position weiter ausbauen.
  · Bestand heute 175,7183 Stück (2.912,71 €)
• ⬜ 2027-01 — prüfen
  OFFENE ENTSCHEIDUNG aus dem Plan: die restliche Reinvestition (~130 €/Monat) soll je zur Hälfte in Global X und in Allianz ODER Münchener Rück gehen. Welcher der beiden, legt der Plan nicht fest — hier selbst entscheiden und den Sparplan entsprechend anlegen.
  nicht messbar hinterlässt keine eindeutige Buchung — bitte selbst abhaken
  Abhaken
• ⬜ 2028-01 — kaufen: Allianz
  Phase 3: Pivot auf Dividendenwachstum. Allianz oder Münchener Rück auf relevante Größe bringen — beide sind bereits im Depot, aber unter 400 €.
  · Bestand heute 0,8376 Stück (367,37 €)
• ⬜ 2028-01 — prüfen
  OFFENE ENTSCHEIDUNG aus dem Plan: die Reinvestition von ~260 €/Monat soll in einen breit gestreuten Dividenden-Wachstums-ETF (im Plan als Beispiel: Fidelity Global Quality Income) ODER in British American Tobacco fließen. Vor Phase 3 entscheiden.
  nicht messbar hinterlässt keine eindeutige Buchung — bitte selbst abhaken
  Abhaken
• ⬜ 2029-Q1 — prüfen
  Nur bei starkem Krypto-Lauf: 50 % der Gewinne aus BTC/ETH in Global X und Realty Income umschichten. Ohne diesen Hebel endet der reguläre Sparplan-Pfad bei etwa 420–460 €/Monat statt bei 500 €.
  nicht messbar hinterlässt keine eindeutige Buchung — bitte selbst abhaken
  Abhaken
• ⬜ 2029-06 — prüfen
  Zielprüfung. Wird die Marke von 500 €/Monat verfehlt, nennt der Plan zwei Hebel: Sparrate temporär erhöhen (Steuerrückzahlung, Bonus) oder das Zieldatum auf Ende 2029 / Mitte 2030 verschieben.
  nicht messbar hinterlässt keine eindeutige Buchung — bitte selbst abhaken
  Abhaken
• ✅ 2026-09 — Sparplan beenden: Altria Group, VINCI, Verizon, T. Rowe Price, Waste Management, Vodafone, SpaceX
  Micro-Sparpläne pausieren. Bestehende Anteile bleiben liegen, es wird nur nicht weiter bespart — bei 500 € Sparrate zerfasern Kleinstsparpläne das Kapital. Erfüllt, sobald Portfolio Performance für keine der sieben Positionen mehr einen Sparplan führt.
  Belegt durch Portfolio Performance: Altria Group — kein Sparplan in PP; VINCI — kein Sparplan in PP; Verizon — kein Sparplan in PP; T. Rowe Price — kein Sparplan in PP; Waste Management — kein Sparplan in PP; Vodafone — kein Sparplan in PP; SpaceX — kein Sparplan in PP
• ✅ 2026-09 — Sparplan einrichten: Bitcoin
  Krypto-Sparplan bei zusammen 100 € monatlich belassen (je 50 € BTC und ETH), getrennt vom Cashflow-Baustein.
  Belegt durch Portfolio Performance: Bitcoin — 50,00 € monatlich · Bestand heute 0,0092 Stück (512,83 €)